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中信银行支付结算宣传---银行卡非法买卖、新型网络诈骗
www.fynews.com.cn  2020年03月12日 21:08 富阳新闻网

“不用的空白银行卡还可以拿到网上卖钱。如果多办几家银行的卡拿去卖,是不是可以小赚一笔呢?”去年底小明在上网时偶然发现,长期没使用的银行卡竟然可以卖到200元一张....

阿中阿信温馨提醒:

银行卡及其账户只能持卡人本人使用,不得出租和转借,买卖银行卡行为将会依法追究刑事责任。


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非法买卖银行卡,害人害己祸无穷

近年来,银行卡作为一种便捷的支付工具普及率越来越高,但与此同时,作为个人信用标志的银行卡和身份证件被当作商品在网上倒卖的问题日益突出,并呈现不断蔓延的势头。不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息,大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等银行卡相关资料,已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”,严重侵害了金融消费者的合法权益,扰乱了公平诚信的社会环境,也为电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供了滋生土壤,社会影响十分恶劣。

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。而且买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪,应依法追究刑事责任。广大持卡人和社会公众一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

巧识别,防诈骗-常见的网络骗术介绍

近年来,网络、电话、短信和街头骗术层出不穷,甚至出现了“升级版”。这些骗术看似简单,实则暗藏玄机,稍不留神就会落入骗子的圈套。准确识别诈骗手段,才不会上当受骗,阿中阿信收集了常见的网络诈骗手段,分别向各位逐一道来。


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诈骗手段之一:  冒充公检法诈骗  
嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话,声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连,将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关,让事主核实,然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露,银行账号已被人利用进行犯罪(如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等),要求事主及时进行账户保护、清查,并将电话转给银行客服中心,假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上,并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账,实施诈骗。

诈骗手段之二:医保、社保诈骗
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

诈骗手段之三:包裹藏毒诈骗
犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

诈骗手段之四:解除分期付款诈骗  
犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。

诈骗手段之五:金融交易诈骗  
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货、从而骗取股民资金。

 

[作者:佚名] [责任编辑:章群英] [来源: ]